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银行是怎么发现信用卡套现的?

玩卡校长 2019-12-16 10661

信用卡套现是会给个人带来非常严重的后果的,轻者银行会直接给你降额甚至封卡,同时被银行列为高风险客户,以后想申办信用卡,以及办理贷款都难上加难,重者套现可是违法行为哦,小心面临刑事风险!

无论你是否套现,有这些行为银行都会盯上你:

一、经常性大额刷卡

很多人套现也是封顶刷大额交易,虽然银行鼓励多消费,但是要是持卡人持续2-3个月刷卡的额度都超过了信用卡的90%,那么银行很快就会关注你,怀疑你有套现的嫌疑哦。

二、在高风险POS机刷卡

经常性的在一个账号上刷,且这些账号就是中介套钱机构或是专门用来套现的刷卡机。经常大笔刷进,又大笔刷出,如果你在这类的机子上经常刷卡,也会给银行感觉到套钱代还的嫌疑哦,这个机子一旦被关注,3-6个月提额是别想了!

三、经常一次性刷爆

大额消费就算了,动不动一次刷爆,等到还款日又一次性还清,周而复始银行不是傻子哦!试想下银行给你一张额度5万的信用卡,一个月的免息期,你拿这钱去放余额宝都可以撸一笔不小的羊毛利息了,所以这样刷卡的十有八九是套现。

四、网上购物比例太大

平时不怎么用信用卡,但是却频繁的网购,还是大额网购,无论是在微店还是淘宝,都会被怀疑通过网购套钱哦,同时很多网购还是晚上进行,银行一方面怀疑你套现,一方面还会怀疑你不理智的消费行为不还钱的可能性更大!

五、整数刷卡

有些人刷卡整5000,整10000,整20000,一次两次没问题,次数多了,你想想去外面消费购物啥时候价格是整数多的了,一般1888、1998都比较有可能,所以这样刷卡不是套现难道是多给小费?

六、不良的刷卡习惯。

经常在还款日当天,或是第二天大额刷卡消费的行为,也会让银行注意到你的。这种刚还款,就马上大额或全额刷卡,每次都这么巧吗。当然不是,银行系统将会把列入关注的名单了。如果后面刷卡行为不好,将会降额或直接停卡使用处理。

如果你出现以上6条中的一条,完全有可能银行风控已经盯上你了,如不改正,后果很严重。个人征信报告有不良记录,会影响工作,学习和日常生活,希望大家平时注意用卡行为。套现有风险,不懂套现风险任性入坑的,小编也只能奉劝且刷且珍惜呀。

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